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用户资金由银行独立存管,专款专用,去向清晰,避免被挪用以及资金池风险

仟金所风控水平达到国际化标准,

所有项目均由仟金所风控部和合作机构进行双重交叉审核,

严格的风险审查流程层层剥离风险敞口,为投资人从源头控制风险。

  • 供应链金融项目为核心企业上下游的中小企业提供服务,如不符合规定,则不予通过。
  • 确保各项资料完备性、一致性、真实性
  • 每一笔项目递交到仟金所前都经过了合作机构的审查
  • 项目经理全面收集企业资料,形成调研报告供风控部门审核参考
  • 100%实地考察,对其财务状况、经营业务、纳税记录、营收评估等情况进行审查
  • 风控部门对企业进行信用调查、账证核实等工作,出具风险报告,确认是否出借
  • 与法大大签订电子合同,保证项目合规性和合法性,充分保障投资者权益
  • 通过审核的融资项目在仟金所平台发标,由运营专员对借款标的基本信息、借款用
    途、以及材料的真实性进行审核并发布。如信息不详实,则不予通过。
  • 每一笔业务放款前,必须落实审批条件,严防借款资金挪作他用。
  • 每一笔业务均由专职人员进行电话或短信提示等回访工作,确保及时发现处置风险隐患。
  • 借款临近到期由专职人员进行催收,确保及时还款
  • 借款临近到期由专职人员进行催收,确保及时还款
  • 对借款人手机号、身份证等基础信息进行查证核实
  • 同盾反欺诈系统使用先进的欺诈风险识别技术,从多维度关联、频度、设备环
    境、用户行为分析等方面对借款人进行审核。

仟金所确保项目信息真实透明,并坚持小额分散的原则

投资人可根据项目信息进行风险判断,进行自主投资。

仟金所采用多重防护手段保障用户数据以及隐私安全,

杜绝任何情况下信息泄露的隐患

技术层面,我们秉承用户的数据就是我们生命线的原则,

通过多种防护手段保障用户数据安全,包括但不限于:

法律保护